Рынок недвижимости нередко становится инструментом для легализации незаконных доходов. Мошенники используют высокую ликвидность жилья, практику расчетов наличными и оформление активов на подставных лиц, чтобы придать своим операциям видимость правомерности. В августе 2026 года Росфинмониторинг выпустил информационное сообщение, призывающее участников рынка проявлять повышенную бдительность.


Маркеры подозрительных операций

Ведомство определило ряд критериев, при выявлении которых риелторы обязаны проводить углубленную проверку сделки и оценивать уровень риска клиента. К основным признакам относятся:

  • Участие в сделке сторон, задействованных в государственных или муниципальных программах по улучшению жилищных условий.
  • Использование наличных средств при расчетах.
  • Отклонение цены договора от среднерыночных показателей.
  • Оплата объекта третьим лицом, не состоящим в родственных связях с покупателем.
  • Участие в сделке иностранных граждан (нерезидентов).
  • Частая купля-продажа недвижимости одним и тем же физическим лицом.
  • Многократные сделки с одним и тем же объектом за короткий промежуток времени.
  • Несоответствие стоимости недвижимости финансовым возможностям клиента.

Важно помнить, что этот список не является исчерпывающим. Хотя наличие одного фактора не означает автоматической незаконности операции, их совокупность служит веским основанием для передачи данных в уполномоченные органы.


Следует также учитывать законодательные изменения: с 1 апреля 2026 года все сделки с недвижимостью при участии риелторов, превышающие 5 млн рублей, подлежат обязательному контролю вне зависимости от способа расчетов (согласно приказу Росфинмониторинга № 13 от 26.01.2026).


Минимизация рисков для покупателя

Признание сделки сомнительной может привести к её оспариванию в суде, особенно если продавец находится в предбанкротном состоянии. Итогом может стать изъятие жилья и длительный процесс возврата денежных средств. Для защиты своих интересов рекомендуется предпринять следующие шаги:

«Проверка истории владения объектом через выписку из ЕГРН и анализ финансового состояния продавца — обязательные этапы перед подписанием договора», — напоминают эксперты.

  • Безопасные расчеты. Откажитесь от передачи наличных в пользу аккредитива, депозита нотариуса или банковской ячейки. Это документально подтверждает факт оплаты.
  • Подтверждение доходов. При покупке недвижимости дороже 5 млн рублей подготовьте документы, объясняющие происхождение средств (декларации, договоры продажи иного имущества).
  • Честная оценка. Указывайте в договоре реальную рыночную стоимость объекта, избегая искусственного завышения или занижения цены.
  • Профессиональная помощь. Работа с квалифицированным риелтором поможет объективно оценить сделку и провести её в строгом соответствии с законом.