Причины отзыва лицензии
Банк России принял жесткое решение в отношении расчетной небанковской кредитной организации (РНКО) «Цифровые решения», лишив её права на осуществление банковских операций. Согласно официальному заявлению регулятора, организация систематически игнорировала федеральное законодательство, регулирующее банковскую сферу, а также требования самого ЦБ. В течение последних 12 месяцев к данной структуре неоднократно применялись надзорные меры.
Нарушения в сфере финмониторинга
Особое внимание регулятора привлекли нарушения в области противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма. В ведомстве подчеркнули:
«Кредитная организация не исполняла обязанность по своевременному представлению в уполномоченный орган достоверной информации об операциях, подлежащих обязательному контролю»
По информации источника, руководство и владельцы компании не предпринимали никаких действий, чтобы остановить проведение подозрительных операций через свою платформу.
Текущий статус и последствия
В настоящий момент в «Цифровых решениях» введена временная администрация. Она будет исполнять свои полномочия до завершения ликвидационных процедур или назначения конкурсного управляющего. Стоит отметить, что по объему активов на момент отзыва лицензии организация находилась на 288-й строчке в списке российских банков.